Varat
29. maaliskuuta 2023

Mitä eroa on KYC ja AML välillä kryptoa varten?

Mitä eroa on KYC ja AML välillä kryptoa varten?

Kryptovaluutat ovat muuttaneet maailmanlaajuista rahoitusjärjestelmää. Ihmiset eri puolilla maailmaa voivat vapaasti tehdä liiketoimia ilman pankkien, hallintoelinten tai muiden rahoituslaitosten panosta. Lisäksi he pystyvät siirtämään rahaa ilman, että se on koskaan sidottu yksittäiseen henkilöön - vain lompakko-osoitteeseen.

Vaikka kryptovaluutat tuovat loputtomia etuja, erityisesti niille, joilla on rajoitettu tai ei lainkaan pääsyä perusrahoituspalveluihin, se aiheuttaa myös monia haasteita. Rikollinen toiminta, kuten huijaukset, rahanpesu, terrorismin rahoitus, ihmiskauppa ja hyväksikäyttö, ovat tunnettuja ongelmia.

Käyttöönoton lisääntyessä tämän vähän säännellyn alueen on täytynyt ottaa KYC ja AML -vaatimustenmukaisuus perinteisistä rahoituspalveluista, jotta kryptovaluuttojen elinkelpoisuus, luottamus ja avoimuus voidaan säilyttää.

Tässä artikkelissa opit, mitä Know Your Customer (KYC) ja Anti-Money Laundering (AML) ovat, miksi niitä tarvitaan ja mitä eroa niillä on kryptovaluuttojen laajamittaiseen käyttöönottoon.

Mikä on KYC (tunne asiakkaasi)?

Tunne asiakkaasi on joukko käytäntöjä, jotka edellyttävät, että yritykset, kuten kryptopörssit, sieppaavat henkilökohtaisia tietoja kaikilta tilin avaavilta henkilöiltä.

Aivan kuten kun avaat perinteisen pankkitilin, tarvitset valtion myöntämän henkilötodistuksen, ja teknisen kehityksen myötä sinua voidaan vaatia antamaan kasvotunnus ja biometrinen todennus.

Näiden toimenpiteiden tarkoituksena ei ole ainoastaan pitää sinut ja rahasi turvassa, vaan ne auttavat myös rikostutkijoita havaitsemaan laittoman toiminnan. Kryptoalalla vaaditaan nyt henkilöllisyyden todentamismenettelyjä, jotta voidaan luoda yhteys nimettömien digitaalisten lompakko-osoitteiden ja tunnettujen rikollisten välille.

Ilman tätä laiton toiminta olisi uskomattoman helppoa, koska kaikki liiketoimet olisivat täysin anonyymejä, eikä rikollisia olisi mahdollista löytää.

Vahvistusprosessit vaihtelevat kuitenkin sen mukaan, missä kryptovaluuttayritys tai -palvelu sijaitsee. Monet yrittävät myös pysyä uskollisina hajautetun rahoituksen alkuperäiselle tehtävälle ja antaa asiakkaille mahdollisuuden toimittaa vähimmäisvarmennus pysyäkseen vaatimustenmukaisina.

Miten Crypto KYC toimii?

Usein KYC jaetaan kolmeen luokkaan: CIP, CDD ja jatkuva seuranta.

Asiakkaan tunnistamisohjelma

Kuten selitettiin, CIP kerää asiakkailta henkilökohtaisia ja todennettavissa olevia tietoja todistaakseen, että he ovat sitä, mitä he väittävät olevansa. Tämä sisältää yleensä koko nimen, syntymäajan, osoitteen ja vahvistusasiakirjat, kuten ajokortin tai passin.

Asiakkaan tuntemisvelvollisuus

Toimittajat käyttävät taustatarkistuksia, tarkastelevat rikoshistoriaa ja tutkivat tapahtumahistoriaa arvioidakseen uuden asiakkaan riskiä ja päättääkseen, kuinka tarkasti heidän tiliään seurataan.

Jatkuva seuranta

KYC ei ole kertaluonteinen asia. Kyllä, asiakkaan elinkelpoisuuden arvioimiseksi tehdään alkutarkastuksia, mutta näitä arviointeja on tehtävä usein koko asiakkaan elinkaaren ajan. Epäilyttävää toimintaa voi tapahtua milloin tahansa, ja palveluntarjoajien on ilmoitettava kaikesta epäilemästään.

Miksi krypto KYC on tärkeä?

Jotta kryptovaluutat voidaan ottaa laajamittaisesti käyttöön, niiden on luotettava käyttäjiin ja hallintoelimiin. KYC auttaa niitä pysäyttämään laittoman toiminnan, mikä puolestaan auttaa estämään rikollisia siirtämästä rahaa helposti. Lisäksi se antaa käyttäjille mielenrauhan siitä, että heidän varojaan suojellaan tehokkaasti.

Mikä on AML (rahanpesun torjunta)?

Crypto AML on joukko menettelyjä, joiden tarkoituksena on estää rikollisia muuntamasta laittomasti hankittuja kryptovaluuttoja fiat-valuutoiksi jättämättä jälkiä ja mahdollistamalla heidän pysymisensä piilossa.

Miten Crypto AML toimii?

AML on joukko lakeja, joita on noudatettava maailmanlaajuisesti. FATF (Financial Action Task Force) on organisaatio, joka ehdottaa näitä lakeja ja alkoi julkaista kryptovaluuttaohjeita jo vuonna 2014.

Koska monet lainkäyttöalueet ovat nyt ottaneet nämä suositukset lakiin, yritysten on varmistettava, että ne ovat aina vaatimusten mukaisia - erityisesti virtuaalivarojen palveluntarjoajat (VASP). Näitä ovat nimittäin kryptopörssit, NFT-markkinapaikat ja stablecoin-liikkeeseenlaskijat.

Verkkosivun AML tarkoituksena on seurata epäilyttävää toimintaa. Kun punaisia lippuja ilmaantuu, on VASP:ien vastuulla välittää tiedot asiaankuuluville sääntelyelimille, jotta ne voivat tutkia asiaa tarkemmin ja luoda yhteyksiä pestyn kryptovaluutan ja todellisten rikollisten välille.

Miksi krypto AML on tärkeä?

Kryptovaluutat ovat olleet turvapaikka rikollisille, jotka haluavat pestä rahaa. Nimettömän luonteensa vuoksi kuka tahansa peitenimillä ja salanimillä toimiva rikollinen voisi helposti harjoittaa laitonta toimintaa. Miljardien dollarien vuodessa uskotaan olevan laittomasti käsitelty kryptovaluutan kautta.

Krypton avulla AML hallintoelimet ja sääntelyviranomaiset voivat kuitenkin puuttua tähän. Valvomalla liiketoimia ja malleja tarkasti ne voivat usein estää juonittelun jo ennen kuin se on edes alkanut.

Tämä rajoitus vähentää rikollisten taloudellisia kannustimia ja lisää samalla riskiä entisestään. Koska AML helpottaa sääntelyviranomaisia yhdistämään laittomat kryptotransaktiot reaalimaailman henkilöllisyyksiin ja järjestelmiin, näitä operaatioita pyörittävät henkilöt jäävät paljon todennäköisemmin kiinni.

Yhteenvetona

Aiemmin kryptovaluutat ovat olleet kaikenlaisten rikollisten suosima maksutapa. Anonyymi ja jäljittämätön rahan liikkuminen on antanut ihmisille vapauden harjoittaa laitonta toimintaa. Kun DeFi ja krypton käyttö kuitenkin lisääntyy jatkuvasti, palveluntarjoajien ja sääntelyviranomaisten on otettava käyttöön käytäntöjä, jotka tekevät siitä turvallisempaa ja luotettavampaa sekä yrityksille että yksityishenkilöille.

Escrypto käyttää laitostason AML ja KYC -menettelyjä pitääkseen kaikki käyttäjät turvassa, estääkseen laittoman toiminnan ja tehdäkseen kryptovaluutasta toimivan rahoitusjärjestelmän ihmisille ja yrityksille kaikkialla maailmassa.

Tilaa uutiskirjeemme jo tänään!

Kiitos, että liityit uutiskirjeeseemme.
Hups! Jotain meni pieleen lomakkeen lähettämisen aikana.