Jaka jest różnica między KYC a AML Dla kryptowalut?

Kryptowaluty zmieniły globalny system finansowy. Ludzie na całym świecie mogą swobodnie dokonywać transakcji bez udziału banków, organów zarządzających lub innych instytucji finansowych. Co więcej, są w stanie przenosić pieniądze bez powiązania ich z konkretną osobą – wystarczy adres portfela.

Podczas gdy kryptowaluty przynoszą nieskończone korzyści, szczególnie dla tych, którzy mają ograniczony dostęp do podstawowych usług finansowych lub nie mają go wcale, wiąże się to również z wieloma wyzwaniami. Działalność przestępcza, taka jak oszustwa, pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, handel i wykorzystanie, to znane problemy.

Wraz ze wzrostem adopcji, ta mało regulowana przestrzeń musiała wziąć KYC i AML zgodność z tradycyjnymi usługami finansowymi, aby utrzymać rentowność kryptowalut, zaufanie i przejrzystość.

W tym artykule dowiesz się, czym jest Know Your Customer (KYC) i Anti-Money Laundering (AML), dlaczego są one potrzebne i jaka będzie różnica w masowej adopcji kryptowalut.

‍

Czym jest KYC (Know Your Customer)?

Know Your Customer to zestaw praktyk, które wymagają od firm, takich jak giełdy kryptowalut, przechwytywania danych osobowych od każdej osoby otwierającej konto.

Tak jak przy zakładaniu tradycyjnego konta bankowego potrzebny jest dokument tożsamości wydany przez rząd, a wraz z rozwojem technologii może być wymagane dostarczenie identyfikatora twarzy i uwierzytelnienie biometryczne.

Środki te mają na celu nie tylko zapewnienie bezpieczeństwa Tobie i Twoim pieniądzom, ale także pomagają śledczym w wykrywaniu nielegalnej działalności. W kryptowalutach procedury weryfikacji tożsamości są obecnie wymagane do ustanowienia połączenia między anonimowymi adresami portfeli cyfrowych a znanymi przestępcami.

Bez tego nielegalna działalność byłaby niezwykle łatwa do przeprowadzenia, ponieważ wszystkie transakcje byłyby całkowicie anonimowe, bez możliwości znalezienia zaangażowanych w nie przestępców.

Jednak procesy weryfikacji różnią się w zależności od tego, gdzie znajduje się firma lub usługa kryptowalutowa. Ponadto wiele z nich stara się pozostać wiernymi pierwotnej misji zdecentralizowanych finansów i umożliwiając klientom dostarczenie gołego minimum weryfikacji, aby zachować zgodność z przepisami.

‍

Jak działa Crypto KYC ?

Często KYC dzieli się na trzy kategorie: CIP, CDD oraz ciągły monitoring.

‍

Program Identyfikacji Klientów

Jak wyjaśniono, CIP przechwytuje osobiste i sprawdzalne informacje od klientów, aby udowodnić, że są tym, za kogo się podają. Zazwyczaj obejmuje to pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, adres oraz dokumentację potwierdzającą, taką jak prawo jazdy lub paszport.

‍

Due Diligence klienta

Sprzedawcy korzystają z kontroli tła, patrzą na historię karną i badają historię transakcji, aby ocenić ryzyko nowego klienta i zdecydować, jak ściśle ich konto będzie monitorowane.

‍

Ciągłe monitorowanie

KYC nie jest czymś jednorazowym. Owszem, przeprowadza się wstępne kontrole, aby ocenić zdolność klienta do przetrwania, ale te oceny muszą być przeprowadzane często przez cały okres jego życia. Podejrzane działania mogą się zdarzyć w każdej chwili, a usługodawcy mają obowiązek zgłaszać wszystko, co podejrzewają.

‍

Dlaczego kryptowaluta KYC jest ważna?

Aby nastąpiła masowa adopcja, kryptowaluty muszą zbudować zaufanie użytkowników i organów zarządzających. KYC pomaga im powstrzymać nielegalną działalność, co z kolei pomaga zapobiegać przestępcom w łatwym przenoszeniu pieniędzy. Ponadto daje użytkownikom spokój, że ich fundusze są skutecznie chronione.

‍

Czym jest AML (Anti-Money Laundering)?

Crypto AML to zestaw procedur mających na celu powstrzymanie przestępców przed konwersją uzyskanych nielegalnie kryptowalut na waluty fiat, nie pozostawiając śladów i umożliwiając im pozostanie nieuchwytnym.

‍

Jak działa Crypto AML ?

AML to zestaw praw, które mają być przestrzegane na całym świecie. Financial Action Task Force (FATF) jest organizacją, która sugeruje te prawa i zaczęła publikować wskazówki dotyczące kryptowalut jeszcze w 2014 roku.

Ponieważ wiele jurysdykcji wprowadziło te zalecenia do prawa, to firmy muszą zapewnić, że są zgodne z przepisami przez cały czas - szczególnie dostawcy usług wirtualnych aktywów (VASP). Mianowicie, są to giełdy kryptowalut, rynki NFT i emitenci stablecoinów.

Celem strony AML jest monitorowanie podejrzanej aktywności. Kiedy pojawiają się czerwone flagi, obowiązkiem VASPów jest przekazanie informacji do odpowiednich organów regulacyjnych w celu przeprowadzenia dalszego dochodzenia i stworzenia powiązań między praną kryptowalutą a rzeczywistymi przestępcami.

‍

Dlaczego kryptowaluta AML jest ważna?

Kryptowaluty stały się rajem dla przestępców szukających możliwości prania pieniędzy. Ze względu na ich anonimową naturę, każdy przestępca działający z pseudonimami i pseudonimami mógł z łatwością prowadzić nielegalną działalność. Uważa się, że miliardy dolarów rocznie są nielegalnie przetwarzane za pośrednictwem kryptowalut.

Jednak dzięki kryptowalutom AML, organy zarządzające i regulatorzy są w stanie zacisnąć to. Poprzez dokładne monitorowanie transakcji i wzorców, mogą często zapobiegać schematom, zanim jeszcze się rozpoczną.

Ten zacisk zmniejsza motywację finansową przestępców, jednocześnie sprawiając, że ryzyko jest jeszcze większe. Ponieważ AML ułatwia regulatorom łączenie nielegalnych transakcji kryptowalutowych z rzeczywistymi tożsamościami i schematami, osoby prowadzące te operacje są znacznie bardziej narażone na złapanie.

‍

W podsumowaniu.

W przeszłości kryptowaluty były preferowaną metodą transakcji dla przestępców wszelkiego rodzaju. Anonimowe i niemożliwe do wyśledzenia przenoszenie pieniędzy dało ludziom swobodę prowadzenia nielegalnej działalności. Jednak w miarę jak adopcja DeFi i kryptowalut nadal rośnie, dostawcy i organy regulacyjne muszą przyjąć praktyki, które sprawiają, że jest to bezpieczniejsze i godne zaufania zarówno dla firm, jak i osób prywatnych.

Escrypto stosuje procedury klasy instytucjonalnej AML i KYC , aby zapewnić bezpieczeństwo wszystkim użytkownikom, zapobiec nielegalnej działalności i uczynić kryptowalutę realnym systemem finansowym dla ludzi i firm na całym świecie.