Kuna tofauti gani kati ya KYC Na AML Kwa Crypto?

Fedha za sarafu zimebadilisha mfumo wa kifedha wa ulimwengu. Watu duniani kote wanaweza kufanya shughuli zao kwa uhuru bila ya pembejeo kutoka benki, taasisi zinazotawala, au taasisi nyingine za kifedha. Zaidi ya hayo, wanaweza kuhamisha pesa karibu bila kuwa amefungwa kwa mtu binafsi - anwani ya mkoba tu.

Wakati sarafu za sarafu huleta faida zisizo na mwisho, hasa kwa wale walio na upatikanaji mdogo au hakuna huduma za msingi za kifedha, pia inatoa changamoto nyingi. Vitendo vya uhalifu, kama vile utapeli, utakatishaji fedha, ufadhili wa kigaidi, usafirishaji haramu, na unyonyaji ni masuala yanayojulikana.

Kama kupitishwa kumeongezeka, nafasi hii ndogo iliyodhibitiwa imehitaji kuchukua KYC Na AML kufuata kutoka kwa huduma za kifedha za jadi ili kudumisha uwezekano wa cryptocurrency, uaminifu, na uwazi.

Katika makala hii, utajifunza nini Kujua Mteja Wako (KYC) na Kupambana na Utakatishaji Fedha (AML) ni, kwa nini wanahitajika, na tofauti watakayofanya kwa kupitishwa kwa wingi wa sarafu za sarafu.

‍

Ni nini KYC (Mjue mteja wako)?

Jua Mteja Wako ni seti ya mazoea ambayo inahitaji biashara, kama vile kubadilishana crypto, kunasa maelezo ya kibinafsi kutoka kwa mtu yeyote anayefungua akaunti.

Kama vile unapofungua akaunti ya jadi ya benki, unahitaji kitambulisho kilichotolewa na serikali, na kwa maendeleo ya kiteknolojia, unaweza kuhitajika kutoa kitambulisho cha uso na uthibitishaji wa biometriki.

Hatua hizi sio tu iliyoundwa ili kukuweka wewe na pesa zako salama, lakini pia ziko mahali pa kusaidia wachunguzi wa uhalifu kubainisha shughuli haramu. Katika crypto, taratibu za uthibitishaji wa utambulisho sasa zinahitajika kuanzisha uhusiano kati ya anwani za mkoba wa dijiti zisizojulikana kwa wahalifu wanaojulikana.

Bila kufanya hivyo, shughuli hiyo haramu itakuwa rahisi sana kufanyika kwani shughuli zote zitakuwa hazijulikani kabisa, bila njia inayowezekana ya kuwapata wahalifu wanaohusika.

Hata hivyo, michakato ya uhakiki hutofautiana kulingana na mahali ambapo biashara ya cryptocurrency au huduma iko. Pia, wengi wanajaribu kubaki kuwa wakweli kwa dhamira ya awali ya fedha zilizogawanywa na kuwezesha wateja kutoa uthibitisho wa chini wazi ili kuendelea kufuata.

‍

Crypto inafanyaje KYC Kazi?

Mara nyingi KYC imegawanyika katika makundi matatu: CIP, CDD, na ufuatiliaji endelevu.

‍

Programu ya Utambulisho wa Wateja

Kama ilivyoelezwa, CIP inakamata habari za kibinafsi na zinazothibitishwa kutoka kwa wateja ili kuthibitisha kuwa wao ni nani wanadai kuwa. Hii kawaida hujumuisha jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, anwani, na kuthibitisha nyaraka, kama vile leseni ya udereva au pasipoti.

‍

Bidii ya Wateja

Wachuuzi hutumia ukaguzi wa nyuma, kuangalia historia ya uhalifu, na kuchunguza historia za manunuzi ili kutathmini hatari ya mteja mpya na kuamua jinsi akaunti yao itafuatiliwa kwa karibu.

‍

Ufuatiliaji endelevu

KYC Si jambo la mara moja. Ndiyo, ukaguzi wa awali hufanywa ili kutathmini uwezekano wa mteja, lakini tathmini hizi lazima zitokee mara kwa mara katika maisha yote ya mteja. Shughuli za kutiliwa shaka zinaweza kutokea wakati wowote, na watoa huduma wanatakiwa kuripoti kila kitu wanachoshuku.

‍

Kwa nini Crypto ni KYC Muhimu?

Ili kupitishwa kwa wingi kutokea, sarafu za sarafu zinahitaji kujenga uaminifu na watumiaji na miili inayoongoza. KYC huwasaidia kukomesha vitendo haramu, ambavyo navyo husaidia katika kuzuia wahalifu kuhamisha pesa kwa urahisi. Pia, inawapa watumiaji amani ya akili kwamba fedha zao zinalindwa kwa ufanisi.

‍

Ni nini AML (Kupambana na Utakatishaji Fedha)?

Crypto AML ni seti ya taratibu zilizoundwa kuzuia wahalifu kubadilisha sarafu za sarafu zilizopatikana kinyume cha sheria kuwa sarafu za fiat, bila kuacha athari na kuwawezesha kubaki wazi.

‍

Crypto inafanyaje AML Kazi?

AML ni sheria zinazopaswa kufuatwa duniani kote. Kikosi Kazi cha Utekelezaji wa Fedha (FATF) ni shirika ambalo linapendekeza sheria hizi na kuanza kuchapisha mwongozo wa cryptocurrency nyuma katika 2014.

Kwa kuwa mamlaka nyingi sasa zimeweka mapendekezo haya kuwa sheria, ni chini ya makampuni kuhakikisha yanatii wakati wote - hasa Watoa Huduma za Mali ya Virtual (VASPs). Yaani, hizi ni pamoja na kubadilishana crypto, soko la NFT, na watoaji wa stablecoin.

Madhumuni ya AML ni kufuatilia kwa shughuli zenye mashaka. Wakati bendera nyekundu zinaonekana, ni jukumu la VASPs kupitisha habari kwa vyombo husika vya udhibiti ili kuchunguza zaidi na kufanya uhusiano kati ya cryptocurrency iliyofujwa na wahalifu halisi wa ulimwengu.

‍

Kwa nini Crypto ni AML Muhimu?

Cryptocurrencies zimekuwa kimbilio la wahalifu wanaotafuta kufuja pesa. Kutokana na asili yao isiyojulikana, mhalifu yeyote anayefanya kazi na lakabu na majina bandia anaweza kufanya shughuli hiyo haramu kwa urahisi. Mabilioni ya dola kwa mwaka yanadhaniwa kuchakatwa kinyume cha sheria kupitia cryptocurrency.

Walakini, na crypto AML, vyombo vinavyosimamia na wasimamizi wanaweza kubana hili. Kwa kufuatilia miamala na mifumo kwa karibu, mara nyingi wanaweza kuzuia mipango kabla hata hawajaanza.

Ukandamizaji huu unapunguza motisha ya kifedha kutoka kwa wahalifu huku ukifanya hatari kuwa kubwa zaidi. Kama AML inafanya iwe rahisi kwa wasimamizi kuunganisha shughuli haramu za crypto kwa utambulisho na mipango halisi ya ulimwengu, watu wanaoendesha shughuli hizi wana uwezekano mkubwa wa kukamatwa.

‍

Kwa Muhtasari

Katika siku za nyuma, sarafu za sarafu zimekuwa njia inayopendekezwa ya shughuli kwa wahalifu wa kila aina. Uhamishaji wa fedha usiojulikana na usioweza kufuatiliwa umewapa watu uhuru wa kufanya shughuli haramu. Hata hivyo, kama kupitishwa kwa DeFi Na crypto inaendelea kukua, watoa huduma na wasimamizi wanahitaji kupitisha mazoea ambayo hufanya iwe salama na ya kuaminika kwa biashara na watu binafsi.

Escrypto hutumia daraja la taasisi AML Na KYC Taratibu za kuweka watumiaji wote salama, kuzuia shughuli haramu, na kufanya cryptocurrency kuwa mfumo wa kifedha unaofaa kwa watu na biashara kote ulimwenguni.