Kripto için KYC ve AML Arasındaki Fark Nedir?

Kripto para birimleri küresel finans sistemini değiştirdi. Dünyanın dört bir yanındaki insanlar bankaların, yönetim organlarının veya diğer finans kurumlarının girdileri olmadan özgürce işlem yapabilmektedir. Dahası, parayı tek bir kişiye bağlı olmadan - sadece bir cüzdan adresi - hareket ettirebiliyorlar.

Kripto para birimleri, özellikle temel finansal hizmetlere erişimi sınırlı olan veya hiç olmayanlar için sonsuz faydalar sağlarken, aynı zamanda birçok zorluğu da beraberinde getirmektedir. Dolandırıcılık, kara para aklama, terör finansmanı, kaçakçılık ve istismar gibi suç faaliyetleri bilinen sorunlardır.

Benimsenme arttıkça, bu az düzenlenmiş alanın kripto para biriminin uygulanabilirliğini, güvenini ve şeffaflığını korumak için geleneksel finansal hizmetlerden KYC ve AML uyumluluğunu alması gerekti.

Bu makalede, Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) kavramlarının ne olduğunu, neden gerekli olduklarını ve kripto paraların kitlesel olarak benimsenmesinde yaratacakları farkı öğreneceksiniz.

‍

KYC (Müşterini Tanı) nedir?

Müşterini Tanı, kripto borsaları gibi işletmelerin hesap açan herhangi bir kişiden kişisel bilgilerini almasını gerektiren bir dizi uygulamadır.

Tıpkı geleneksel bir banka hesabı açarken olduğu gibi, devlet tarafından verilmiş bir kimliğe ihtiyacınız vardır ve teknolojik gelişmelerle birlikte, yüz kimliği ve biyometrik kimlik doğrulaması sağlamanız gerekebilir.

Bu önlemler yalnızca sizi ve paranızı güvende tutmak için değil, aynı zamanda suç araştırmacılarının yasadışı faaliyetleri tespit etmelerine yardımcı olmak için de uygulanmaktadır. Kriptoda, anonim dijital cüzdan adresleri ile bilinen suçlular arasında bağlantı kurmak için artık kimlik doğrulama prosedürleri gerekmektedir.

Bu olmadan, tüm işlemler tamamen anonim olacağından ve ilgili suçluları bulmanın hiçbir yolu olmayacağından, yasadışı faaliyetlerin gerçekleştirilmesi inanılmaz derecede kolay olacaktır.

Bununla birlikte, doğrulama süreçleri kripto para birimi işletmesinin veya hizmetinin bulunduğu yere bağlı olarak farklılık göstermektedir. Ayrıca, birçoğu merkezi olmayan finansın orijinal misyonuna sadık kalmaya çalışıyor ve müşterilerin uyumlu kalmak için asgari doğrulamayı sağlamasına olanak tanıyor.

‍

Kripto KYC Nasıl Çalışır?

Genellikle KYC üç kategoriye ayrılır: CIP, CDD ve sürekli izleme.

‍

Müşteri Tanımlama Programı

Açıklandığı üzere CIP, müşterilerin iddia ettikleri kişi olduklarını kanıtlamak için kişisel ve doğrulanabilir bilgilerini toplamaktadır. Bu genellikle tam ad, doğum tarihi, adres ve ehliyet veya pasaport gibi doğrulayıcı belgeleri içerir.

‍

Müşteri Durum Tespiti

Satıcılar, yeni bir müşterinin riskini değerlendirmek ve hesaplarının ne kadar yakından izleneceğine karar vermek için geçmiş kontrollerini kullanır, suç geçmişine bakar ve işlem geçmişlerini araştırır.

‍

Sürekli İzleme

KYC tek seferlik bir şey değildir. Evet, bir müşterinin yaşayabilirliğini değerlendirmek için ilk kontroller yapılır, ancak bu değerlendirmeler müşterinin yaşamı boyunca sık sık yapılmalıdır. Şüpheli faaliyetler her an gerçekleşebilir ve hizmet sağlayıcıların şüphelendikleri her şeyi bildirmeleri gerekir.

‍

Kripto KYC Neden Önemlidir?

Kripto para birimlerinin kitlesel olarak benimsenmesi için kullanıcılar ve yönetim organları nezdinde güven tesis etmeleri gerekmektedir. KYC yasadışı faaliyetleri durdurmalarına yardımcı olarak suçluların parayı kolayca hareket ettirmelerini önlemeye yardımcı olur. Ayrıca, kullanıcılara fonlarının etkin bir şekilde korunduğu konusunda gönül rahatlığı sağlar.

‍

AML (Kara Para Aklamayı Önleme) nedir?

Crypto AML , suçluların yasa dışı yollardan elde ettikleri kripto paraları itibari paralara dönüştürmelerini engellemek, iz bırakmamak ve yakalanmamalarını sağlamak için tasarlanmış bir dizi prosedürdür.

‍

Kripto AML Nasıl Çalışır?

AML küresel olarak uyulması gereken bir dizi yasadır. Mali Eylem Görev Gücü (FATF), bu yasaları öneren ve 2014 yılında kripto para birimi kılavuzunu yayınlamaya başlayan kuruluştur.

Birçok yargı alanı bu tavsiyeleri artık yasaya koyduğu için, her zaman uyumlu olmalarını sağlamak şirketlerin sorumluluğundadır - özellikle Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP'ler). Yani bunlar arasında kripto borsaları, NFT pazarları ve stablecoin çıkaranlar yer alıyor.

AML 'un amacı şüpheli faaliyetleri izlemektir. Kırmızı bayraklar göründüğünde, daha fazla araştırma yapmak ve aklanan kripto para birimi ile gerçek dünyadaki suçlular arasında bağlantı kurmak için bilgileri ilgili düzenleyici kurumlara iletmek VASP'lerin sorumluluğundadır.

‍

Kripto AML Neden Önemlidir?

Kripto para birimleri, kara para aklamak isteyen suçlular için bir sığınak olmuştur. Anonim yapıları nedeniyle, takma adlar ve takma adlarla çalışan herhangi bir suçlu, yasadışı faaliyeti kolayca yürütebilir. Yılda milyarlarca doların kripto para birimi aracılığıyla yasadışı olarak işlendiği düşünülmektedir.

Ancak kripto ile AML, yönetim organları ve düzenleyiciler bunu engelleyebilmektedir. İşlemleri ve kalıpları yakından izleyerek, genellikle planları daha başlamadan önleyebilirler.

Bu kısıtlama, suçluların mali teşvikini azaltırken riski daha da artırıyor. AML , düzenleyicilerin yasadışı kripto işlemlerini gerçek dünyadaki kimliklere ve planlara bağlamasını kolaylaştırdığından, bu işlemleri yürüten kişilerin yakalanma olasılığı çok daha yüksektir.

‍

Özet olarak

Geçmişte kripto para birimleri her türden suçlu için tercih edilen bir işlem yöntemi olmuştur. Paranın anonim ve takip edilemez bir şekilde taşınması, insanlara yasadışı faaliyetlerde bulunma özgürlüğü vermiştir. Bununla birlikte, DeFi ve kripto paranın benimsenmesi artmaya devam ettikçe, sağlayıcıların ve düzenleyicilerin hem işletmeler hem de bireyler için daha güvenli ve güvenilir hale getiren uygulamaları benimsemeleri gerekmektedir.

Escrypto tüm kullanıcıları güvende tutmak, yasa dışı faaliyetleri önlemek ve kripto parayı dünyanın dört bir yanındaki insanlar ve işletmeler için uygulanabilir bir finansal sistem haline getirmek için kurum düzeyinde AML ve KYC prosedürlerini kullanır.