Jaký je rozdíl mezi KYC a AML For Crypto?

Kryptoměny změnily globální finanční systém. Lidé po celém světě mohou volně obchodovat bez zásahu bank, řídících orgánů nebo jiných finančních institucí. Navíc jsou schopni přesouvat peníze, aniž by byly vázány na konkrétní osobu - stačí adresa peněženky.

Kryptoměny sice přinášejí nekonečné výhody, zejména pro ty, kteří mají omezený nebo žádný přístup k základním finančním službám, ale představují také mnoho výzev. Známým problémem je trestná činnost, jako jsou podvody, praní špinavých peněz, financování terorismu, obchodování s lidmi a vykořisťování.

S rostoucím přijetím musel tento málo regulovaný prostor převzít KYC a AML soulad s tradičními finančními službami, aby si kryptoměny udržely životaschopnost, důvěru a transparentnost.

V tomto článku se dozvíte, co jsou to systémy Know Your Customer (KYC) a Anti-Money Laundering (AML), proč jsou potřeba a jaký význam budou mít pro masové přijetí kryptoměn.

‍

Co je to KYC (Poznej svého zákazníka)?

"Poznej svého zákazníka" je soubor postupů, které vyžadují, aby podniky, jako jsou kryptografické burzy, získávaly osobní údaje od každé osoby, která si otevírá účet.

Stejně jako při otevírání klasického bankovního účtu potřebujete občanský průkaz vydaný státem a s technologickým vývojem by po vás mohl být vyžadován průkaz totožnosti obličeje a biometrické ověření.

Tato opatření slouží nejen k tomu, abyste byli vy a vaše peníze v bezpečí, ale také k tomu, aby pomohla kriminalistům odhalit nezákonnou činnost. V oblasti kryptografie jsou nyní vyžadovány postupy ověřování totožnosti, které umožňují zjistit spojení mezi anonymními adresami digitálních peněženek a známými zločinci.

Bez toho by se nelegální činnost prováděla neuvěřitelně snadno, protože všechny transakce by byly zcela anonymní a nebylo by možné zjistit, kdo se na nich podílí.

Procesy ověřování se však liší podle toho, kde se kryptoměnový podnik nebo služba nachází. Mnohé z nich se také snaží zůstat věrné původnímu poslání decentralizovaných financí a umožnit zákazníkům dodat jen minimální ověření, aby zůstali v souladu s předpisy.

‍

Jak funguje šifrování KYC ?

Stránky KYC se často dělí do tří kategorií: CIP, CDD a průběžné monitorování.

‍

Program identifikace zákazníků

Jak bylo vysvětleno, CIP získává od zákazníků osobní a ověřitelné informace, aby prokázal, že jsou tím, za koho se vydávají. Obvykle se jedná o celé jméno, datum narození, adresu a ověřovací doklady, jako je řidičský průkaz nebo cestovní pas.

‍

Due Diligence zákazníka

Prodejci prověřují minulost, zkoumají trestní minulost a transakční historii, aby mohli posoudit rizikovost nového klienta a rozhodnout, jak pečlivě bude jeho účet sledován.

‍

Průběžné monitorování

KYC není jednorázová záležitost. Ano, počáteční kontroly se provádějí za účelem posouzení životaschopnosti klienta, ale tato posouzení musí probíhat často po celou dobu jeho života. K podezřelé činnosti může dojít kdykoli a poskytovatelé služeb jsou povinni hlásit vše, na co mají podezření.

‍

Proč je důležitá šifra KYC ?

Aby mohlo dojít k masovému přijetí kryptoměn, je třeba vybudovat důvěru uživatelů a řídících orgánů. KYC jim pomáhá zastavit nezákonnou činnost, což zase pomáhá zabránit zločincům ve snadném přesunu peněz. Také dává uživatelům jistotu, že jejich prostředky jsou účinně chráněny.

‍

Co je to AML (boj proti praní špinavých peněz)?

Crypto AML je soubor postupů, jejichž cílem je zabránit zločincům v konverzi nelegálně získaných kryptoměn na fiat měny, nezanechat po sobě žádné stopy a umožnit jim zůstat nepolapitelnými.

‍

Jak funguje šifrování AML ?

AML je soubor zákonů, které je třeba dodržovat na celém světě. Financial Action Task Force (FATF) je organizace, která tyto zákony navrhuje a již v roce 2014 začala vydávat pokyny pro kryptoměny.

Vzhledem k tomu, že mnoho jurisdikcí již tato doporučení zavedlo do svých zákonů, je na společnostech, aby zajistily, že budou vždy v souladu s těmito doporučeními - zejména poskytovatelé virtuálních služeb (VASP). Konkrétně se jedná o kryptografické burzy, tržiště NFT a vydavatele stablecoinů.

Účelem webu AML je sledovat podezřelé aktivity. Pokud se objeví červené vlajky, je povinností poskytovatelů VASP předat informace příslušným regulačním orgánům, aby mohly dále vyšetřovat a najít spojení mezi pranou kryptoměnou a skutečnými zločinci.

‍

Proč je důležitá šifra AML ?

Kryptoměny se staly útočištěm zločinců, kteří chtějí prát peníze. Vzhledem k jejich anonymní povaze mohl každý zločinec operující s přezdívkami a pseudonymy snadno provádět nezákonnou činnost. Předpokládá se, že prostřednictvím kryptoměn se ročně nelegálně zpracují miliardy dolarů.

Díky krypto AML, jsou však řídicí a regulační orgány schopny tuto činnost omezit. Důkladným sledováním transakcí a vzorců mohou často zabránit schématům ještě před jejich zahájením.

Toto omezení snižuje finanční motivaci zločinců a zároveň zvyšuje riziko. Vzhledem k tomu, že AML usnadňuje regulačním orgánům propojení nelegálních kryptografických transakcí s reálnými identitami a schématy, je mnohem pravděpodobnější, že lidé, kteří tyto operace provozují, budou dopadeni.

‍

Shrnutí

V minulosti byly kryptoměny oblíbeným způsobem transakcí pro zločince všeho druhu. Anonymní a nevystopovatelný pohyb peněz poskytl lidem svobodu k provozování nelegální činnosti. S rostoucím využíváním DeFi a kryptoměn však musí poskytovatelé a regulační orgány přijmout postupy, které je učiní bezpečnějšími a důvěryhodnějšími pro podniky i jednotlivce.

Escrypto používá postupy na úrovni institucí AML a KYC , aby zajistila bezpečnost všech uživatelů, zabránila nelegální činnosti a učinila kryptoměny životaschopným finančním systémem pro lidi a podniky na celém světě.