Apakah Perbezaan Antara KYC Dan AML Untuk Crypto?

Mata wang kripto telah mengubah sistem kewangan global. Orang di seluruh dunia boleh berurus niaga secara bebas tanpa input daripada bank, badan pentadbir, atau institusi kewangan lain. Tambahan pula, mereka dapat memindahkan wang tanpa terikat dengan orang perseorangan - hanya alamat dompet.

Walaupun mata wang kripto membawa faedah yang tidak berkesudahan, terutamanya kepada mereka yang mempunyai akses terhad atau tiada akses kepada perkhidmatan kewangan asas, ia juga memberikan banyak cabaran. Aktiviti jenayah, seperti penipuan, pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas, pemerdagangan dan eksploitasi adalah isu yang diketahui.

Oleh kerana penggunaan telah meningkat, ruang terkawal kecil ini perlu diambil KYC Dan AML pematuhan dari perkhidmatan kewangan tradisional untuk mengekalkan daya maju, kepercayaan, dan ketelusan cryptocurrency.

Dalam artikel ini, anda akan belajar apa yang Mengenali Pelanggan Anda (KYC) dan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) adalah, mengapa mereka diperlukan, dan perbezaan yang akan mereka buat untuk penggunaan besar-besaran cryptocurrency.

‍

Apa itu KYC (Kenali Pelanggan Anda)?

Ketahui Pelanggan Anda adalah satu set amalan yang memerlukan perniagaan, seperti pertukaran kripto, untuk menangkap maklumat peribadi daripada mana-mana orang yang membuka akaun.

Sama seperti ketika anda membuka akaun bank tradisional, anda memerlukan ID yang dikeluarkan oleh kerajaan, dan dengan perkembangan teknologi, anda mungkin dikehendaki memberikan ID muka dan pengesahan biometrik.

Langkah-langkah ini bukan sahaja direka untuk memastikan anda dan wang anda selamat, tetapi ia juga disediakan untuk membantu penyiasat jenayah menentukan aktiviti haram. Dalam kripto, prosedur pengesahan identiti kini diperlukan untuk mewujudkan hubungan antara alamat dompet digital tanpa nama kepada penjenayah yang diketahui.

Tanpa ini, aktiviti haram akan menjadi sangat mudah untuk dijalankan kerana semua urus niaga akan menjadi tanpa nama sepenuhnya, tanpa cara yang mungkin untuk mencari penjenayah yang terlibat.

Walau bagaimanapun, proses pengesahan berbeza bergantung pada lokasi perniagaan atau perkhidmatan mata wang kripto. Selain itu, ramai yang cuba untuk kekal setia kepada misi asal kewangan terdesentralisasi dan membolehkan pelanggan membekalkan pengesahan minimum untuk kekal patuh.

‍

Bagaimana Adakah Crypto KYC Kerja?

Sering KYC dibahagikan kepada tiga kategori: CIP, CDD, dan pemantauan berterusan.

‍

Program Pengenalan Pelanggan

Seperti yang dijelaskan, CIP menangkap maklumat peribadi dan boleh disahkan daripada pelanggan untuk membuktikan mereka adalah siapa yang mereka dakwa. Ini biasanya termasuk nama penuh, tarikh lahir, alamat, dan mengesahkan dokumentasi, seperti lesen memandu atau pasport.

‍

Usaha wajar pelanggan

Vendor menggunakan pemeriksaan latar belakang, melihat sejarah jenayah, dan menyiasat sejarah transaksi untuk menilai risiko pelanggan baru dan memutuskan sejauh mana akaun mereka akan dipantau.

‍

Pemantauan Berterusan

KYC bukan perkara sekali sahaja. Ya, pemeriksaan awal dijalankan untuk menilai daya maju pelanggan, tetapi penilaian ini mesti berlaku dengan kerap sepanjang hayat pelanggan. Aktiviti yang mencurigakan boleh berlaku pada bila-bila masa, dan penyedia perkhidmatan dikehendaki melaporkan semua yang mereka syaki.

‍

Kenapa Crypto KYC Penting?

Untuk penggunaan besar-besaran berlaku, mata wang kripto perlu membina kepercayaan dengan pengguna dan badan pentadbir. KYC membantu mereka menghentikan aktiviti haram, yang seterusnya membantu mencegah penjenayah daripada mudah memindahkan wang. Juga, ia memberikan pengguna ketenangan fikiran bahawa dana mereka dilindungi dengan berkesan.

‍

Apa itu AML (Pencegahan Pengubahan Wang Haram)?

Kripto AML adalah satu set prosedur yang direka untuk menghentikan penjenayah daripada menukar mata wang kripto yang diperoleh secara haram menjadi mata wang fiat, tidak meninggalkan jejak dan membolehkan mereka kekal sukar difahami.

‍

Bagaimana Adakah Crypto AML Kerja?

AML adalah satu set undang-undang yang perlu diikuti secara global. Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) adalah organisasi yang mencadangkan undang-undang ini dan mula menerbitkan panduan cryptocurrency pada tahun 2014.

Oleh kerana banyak bidang kuasa kini telah meletakkan cadangan ini ke dalam undang-undang, adalah terserah kepada syarikat untuk memastikan mereka mematuhi setiap masa - terutamanya Penyedia Perkhidmatan Aset Maya (VASP). Iaitu, ini termasuk bursa kripto, pasaran NFT, dan penerbit stablecoin.

Tujuan AML adalah untuk memantau aktiviti yang mencurigakan. Apabila bendera merah muncul, adalah menjadi tanggungjawab VASP untuk menyampaikan maklumat kepada badan pengawalseliaan yang berkaitan untuk menyiasat lebih lanjut dan membuat hubungan antara cryptocurrency yang dicuci dan penjenayah dunia sebenar.

‍

Kenapa Crypto AML Penting?

Mata wang kripto telah menjadi syurga bagi penjenayah yang ingin mengubah wang haram. Oleh kerana sifat tanpa nama mereka, mana-mana penjenayah yang beroperasi dengan alias dan nama samaran dengan mudah boleh menjalankan aktiviti haram. Berbilion-bilion dolar setahun dianggap diproses secara haram melalui cryptocurrency.

Walau bagaimanapun, dengan kripto AML, badan pentadbir dan pengawal selia dapat mengekang perkara ini. Dengan memantau transaksi dan corak dengan teliti, mereka sering dapat mencegah skim sebelum mereka bermula.

Sekatan ini mengurangkan insentif kewangan daripada penjenayah sambil menjadikan risiko lebih besar. Sebagai AML Memudahkan pengawal selia untuk menyambungkan transaksi kripto haram kepada identiti dan skim dunia sebenar, orang yang menjalankan operasi ini lebih cenderung ditangkap.

‍

Ringkasnya

Pada masa lalu, mata wang kripto telah menjadi kaedah transaksi pilihan untuk penjenayah dari semua jenis. Pemindahan wang tanpa nama dan tidak dapat dikesan telah memberi kebebasan kepada orang ramai untuk menjalankan aktiviti haram. Walau bagaimanapun, sebagai penggunaan DeFi Dan kripto terus berkembang, penyedia dan pengawal selia perlu mengamalkan amalan yang menjadikannya lebih selamat dan boleh dipercayai untuk kedua-dua perniagaan dan individu.

Escrypto menggunakan gred institusi AML Dan KYC Prosedur untuk memastikan semua pengguna selamat, mencegah aktiviti haram, dan menjadikan cryptocurrency sistem kewangan yang berdaya maju untuk orang dan perniagaan di seluruh dunia.