Kakšna je razlika med KYC in AML za kriptovalute?

Kriptovalute so spremenile svetovni finančni sistem. Ljudje po vsem svetu lahko prosto poslujejo brez posredovanja bank, upravnih organov ali drugih finančnih institucij. Poleg tega lahko denar premikajo, ne da bi bil vezan na posamezno osebo - le na naslov denarnice.

Kriptovalute sicer prinašajo neskončne koristi, zlasti tistim z omejenim ali brez dostopa do osnovnih finančnih storitev, predstavlja pa tudi številne izzive. Znane so kriminalne dejavnosti, kot so prevara, pranje denarja, financiranje terorizma, trgovina z ljudmi in izkoriščanje.

Z naraščanjem sprejemanja je moral ta malo reguliran prostor prevzeti KYC in AML skladnost s tradicionalnimi finančnimi storitvami, da bi ohranil uspešnost, zaupanje in preglednost kriptovalut.

V tem članku boste izvedeli, kaj sta sistem Poznaj svojo stranko (KYC) in sistem za preprečevanje pranja denarja (AML), zakaj sta potrebna in kaj bosta spremenila pri množičnem sprejemanju kriptovalut.

‍

Kaj je KYC (Know Your Customer)?

Know Your Customer je nabor praks, ki zahtevajo, da podjetja, kot so izmenjave kriptovalute, zajamejo osebne podatke od vsake osebe, ki odpira račun.

Tako kot ko odprete tradicionalni bančni račun, potrebujete identifikacijsko kartico, ki jo je izdala vlada, in s tehnološkim razvojem lahko zahtevate, da zagotovite face ID in biometrično preverjanje pristnosti.

Ti ukrepi niso namenjeni le vaši varnosti in varnosti vašega denarja, temveč tudi pomagajo kriminalistom pri odkrivanju nezakonitih dejavnosti. Na področju kriptovalut se zdaj zahtevajo postopki preverjanja identitete, da se vzpostavi povezava med anonimnimi naslovi digitalnih denarnic in znanimi kriminalci.

Brez tega bi bilo nezakonito dejavnost neverjetno lahko izvesti, saj bi vse transakcije povsem anonimne, brez možnosti iskanja vpletenih kriminalcev.

Vendar pa se postopki preverjanja razlikujejo glede na to, kje se nahaja poslovanje ali storitev kriptovatete. Poleg tega mnogi poskušajo ostati zvesti prvotnemu poslanstvu decentraliziranih financ in strankam omogočiti, da dobavijo golo minimalno preverjanje, da ostanejo skladni.

‍

Kako deluje kripto KYC ?

Spletna stran KYC se pogosto deli na tri kategorije: CIP, CDD in stalno spremljanje.

‍

Program za identifikacijo strank

Kot je pojasnjeno, CIP ujame osebne in preverljive informacije od strank, da dokaže, da so to, za kar se zanašajo. To običajno vključuje polno ime, datum rojstva, naslov in preverjanje dokumentacije, kot je vozniško dovoljenje ali potni list.

‍

Skrbna skrbnost kupca

Prodajalci uporabljajo preverjanja v ozadju, si oglejte zgodovino kaznivih dejanj in preiščite zgodovino transakcij, da ocenijo tveganje novega odjemalca in se odločijo, kako natančno bo njihov račun nadzorovano.

‍

Stalno spremljanje

KYC ni enkratna stvar. Da, opravijo se začetni pregledi, da se oceni sposobnost preživetja stranke, vendar se morajo ti pregledi pogosto opravljati v celotnem življenjskem obdobju stranke. Do sumljivih dejavnosti lahko pride kadar koli, ponudniki storitev pa morajo poročati o vsem, na kar posumijo.

‍

Zakaj je kriptografija KYC pomembna?

Da bi se kriptovalute množično uveljavile, morajo pridobiti zaupanje uporabnikov in upravnih organov. KYC jim pomaga ustaviti nezakonite dejavnosti, kar pa kriminalcem pomaga preprečevati, da bi zlahka prenašali denar. Prav tako uporabnikom zagotavlja mirno vest, da so njihova sredstva učinkovito zaščitena.

‍

Kaj je AML (preprečevanje pranja denarja)?

Kripto AML je sklop postopkov, ki kriminalcem preprečujejo, da bi nezakonito pridobljene kriptovalute pretvorili v fiat valute, pri tem pa ne bi pustili sledi in bi ostali neopazni.

‍

Kako deluje kripto AML ?

AML je niz zakonov, ki jih je treba upoštevati na svetovni ravni. Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF) je organizacija, ki predlaga te zakone in je že leta 2014 začela objavljati smernice za kriptovalute.

Ker je zdaj veliko jurisdikcij dalo ta priporočila v zakonodajo, so podjetja dolžna zagotoviti, da so vedno skladna – zlasti ponudniki virtualnih storitev sredstev (VASP). Ti vključujejo izmenjave kriptovalutov, trge NFT in izdajatelje stabilen.

Namen spletne strani AML je spremljanje sumljivih dejavnosti. Ko se pojavijo rdeče zastavice, je odgovornost ponudnikov storitev VASP, da informacije posredujejo ustreznim regulativnim organom, ki bodo nadaljevali preiskavo in vzpostavili povezave med oprano kriptovaluto in dejanskimi kriminalci.

‍

Zakaj je kriptografija AML pomembna?

Kriptovate so zatočlišča za kriminalce, ki iščejo pranje denarja. Zaradi svoje anonimne narave bi lahko vsak kriminalec, ki deluje z vzdevki in psevdonimi, zlahka izvajal nedovoljeno dejavnost. Milijarde dolarjev na leto naj bi nezakonito obdelali s kriptoventijo.

Vendar pa lahko s kriptovalutami AML upravni in regulativni organi to omejijo. Z natančnim spremljanjem transakcij in vzorcev lahko pogosto preprečijo sheme, še preden se sploh začnejo.

To omejevanje zmanjšuje finančne spodbude za kriminalce, hkrati pa še povečuje tveganje. Ker AML regulativnim organom olajša povezovanje nezakonitih kriptoposlovnih transakcij z resničnimi identitetami in shemami, je veliko bolj verjetno, da bodo ljudje, ki vodijo te operacije, ujeti.

‍

V povzetju

Kriptovalute so bile v preteklosti priljubljeni način transakcij za kriminalce vseh vrst. Anonimno in neizsledljivo gibanje denarja je ljudem omogočilo svobodo pri izvajanju nezakonitih dejavnosti. Ker pa se uporaba spletne strani DeFi in kriptovalut še naprej povečuje, morajo ponudniki in regulatorji sprejeti prakse, s katerimi bo to varnejše in zaupanja vrednejše tako za podjetja kot za posameznike.

Escrypto uporablja postopke na ravni institucij AML in KYC , da bi zagotovil varnost vseh uporabnikov, preprečil nezakonite dejavnosti in poskrbel, da bi kriptovaluta postala učinkovit finančni sistem za ljudi in podjetja po vsem svetu.