Đâu là sự khác biệt giữa KYC và AML Đối với tiền điện tử?

Tiền điện tử đã thay đổi hệ thống tài chính toàn cầu. Mọi người trên toàn cầu có thể tự do giao dịch mà không cần đầu vào từ ngân hàng, cơ quan quản lý hoặc các tổ chức tài chính khác. Hơn nữa, họ có thể chuyển tiền xung quanh mà không bao giờ bị ràng buộc với một cá nhân - chỉ là một địa chỉ ví.

Mặc dù tiền điện tử mang lại lợi ích vô tận, đặc biệt là cho những người có quyền truy cập hạn chế hoặc không có quyền truy cập vào các dịch vụ tài chính cơ bản, nhưng nó cũng đặt ra nhiều thách thức. Hoạt động tội phạm, chẳng hạn như lừa đảo, rửa tiền, tài trợ khủng bố, buôn bán và bóc lột là những vấn đề đã biết.

Khi việc áp dụng đã tăng lên, không gian quy định nhỏ này cần phải có KYC và AML tuân thủ các dịch vụ tài chính truyền thống để duy trì khả năng tồn tại, độ tin cậy và tính minh bạch của tiền điện tử.

Trong bài viết này, bạn sẽ tìm hiểu những gì Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML) là lý do tại sao chúng cần thiết và sự khác biệt mà chúng sẽ tạo ra đối với việc áp dụng hàng loạt tiền điện tử.

‍

Là gì KYC (Biết khách hàng của bạn)?

Biết khách hàng của bạn là một tập hợp các hoạt động yêu cầu các doanh nghiệp, chẳng hạn như trao đổi tiền điện tử, nắm bắt thông tin cá nhân từ bất kỳ người nào mở tài khoản.

Cũng giống như khi bạn mở tài khoản ngân hàng truyền thống, bạn cần có ID do chính phủ cấp và với sự phát triển của công nghệ, bạn có thể được yêu cầu cung cấp xác thực khuôn mặt và sinh trắc học.

Các biện pháp này không chỉ được thiết kế để giữ an toàn cho bạn và tiền của bạn mà còn được áp dụng để giúp các nhà điều tra tội phạm xác định hoạt động bất hợp pháp. Trong tiền điện tử, các quy trình xác minh danh tính hiện được yêu cầu để thiết lập kết nối giữa các địa chỉ ví kỹ thuật số ẩn danh với tội phạm đã biết.

Nếu không có điều này, hoạt động bất hợp pháp sẽ cực kỳ dễ thực hiện vì tất cả các giao dịch sẽ hoàn toàn ẩn danh, không có cách nào có thể tìm thấy những tên tội phạm liên quan.

Tuy nhiên, các quy trình xác minh khác nhau tùy thuộc vào vị trí của doanh nghiệp hoặc dịch vụ tiền điện tử. Ngoài ra, nhiều người đang cố gắng duy trì đúng với sứ mệnh ban đầu của tài chính phi tập trung và cho phép khách hàng cung cấp xác minh tối thiểu để duy trì tuân thủ.

‍

Tiền điện tử như thế nào KYC Làm?

Thường KYC được chia thành ba loại: CIP, CDD và giám sát liên tục.

‍

Chương trình định danh khách hàng

Như đã giải thích, CIP đang nắm bắt thông tin cá nhân và có thể xác minh được từ khách hàng để chứng minh họ là chính họ. Điều này thường bao gồm tên đầy đủ, ngày sinh, địa chỉ và tài liệu xác minh, chẳng hạn như bằng lái xe hoặc hộ chiếu.

‍

Thẩm định chi tiết khách hàng

Các nhà cung cấp sử dụng kiểm tra lý lịch, xem xét lịch sử tội phạm và điều tra lịch sử giao dịch để đánh giá rủi ro của khách hàng mới và quyết định mức độ theo dõi chặt chẽ tài khoản của họ.

‍

Giám sát liên tục

KYC không phải là chuyện một sớm một chiều. Có, kiểm tra ban đầu được thực hiện để đánh giá khả năng tồn tại của khách hàng, nhưng những đánh giá này phải diễn ra thường xuyên trong suốt vòng đời của khách hàng. Hoạt động đáng ngờ có thể xảy ra bất cứ lúc nào và các nhà cung cấp dịch vụ được yêu cầu báo cáo mọi thứ họ nghi ngờ.

‍

Tại sao lại là tiền điện tử KYC Quan trọng?

Để việc áp dụng hàng loạt xảy ra, tiền điện tử cần xây dựng lòng tin với người dùng và các cơ quan quản lý. KYC giúp họ ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp, từ đó hỗ trợ ngăn chặn tội phạm dễ dàng chuyển tiền. Ngoài ra, nó giúp người dùng yên tâm rằng tiền của họ đang được bảo vệ hiệu quả.

‍

Là gì AML (Chống rửa tiền)?

Tiền điện tử AML là một tập hợp các thủ tục được thiết kế để ngăn chặn bọn tội phạm chuyển đổi tiền điện tử thu được bất hợp pháp thành tiền tệ fiat, không để lại dấu vết và cho phép chúng vẫn khó nắm bắt.

‍

Tiền điện tử như thế nào AML Làm?

AML là một tập hợp các luật phải được tuân theo trên toàn cầu. Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) là tổ chức đề xuất các luật này và bắt đầu xuất bản hướng dẫn về tiền điện tử vào năm 2014.

Vì nhiều khu vực pháp lý hiện đã đưa các khuyến nghị này vào luật, nên các công ty phải đảm bảo họ luôn tuân thủ - đặc biệt là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Cụ thể, chúng bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử, thị trường NFT và các nhà phát hành stablecoin.

Mục đích của AML là để theo dõi hoạt động đáng ngờ. Khi các lá cờ đỏ xuất hiện, VASP có trách nhiệm chuyển thông tin cho các cơ quan quản lý có liên quan để điều tra thêm và tạo mối liên hệ giữa tiền điện tử bị rửa và tội phạm trong thế giới thực.

‍

Tại sao lại là tiền điện tử AML Quan trọng?

Tiền điện tử đã là thiên đường cho những tên tội phạm tìm cách rửa tiền. Do tính chất ẩn danh của chúng, bất kỳ tên tội phạm nào hoạt động với bí danh và bút danh đều có thể dễ dàng tiến hành hoạt động bất hợp pháp. Hàng tỷ đô la mỗi năm được cho là được xử lý bất hợp pháp thông qua tiền điện tử.

Tuy nhiên, với tiền điện tử AML, các cơ quan quản lý và cơ quan quản lý có thể kiểm soát chặt chẽ điều này. Bằng cách giám sát chặt chẽ các giao dịch và mô hình, họ thường có thể ngăn chặn các kế hoạch trước khi chúng bắt đầu.

Sự kìm kẹp này làm giảm động lực tài chính từ bọn tội phạm đồng thời khiến rủi ro trở nên lớn hơn. Như AML giúp các nhà quản lý dễ dàng kết nối các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp với danh tính và kế hoạch trong thế giới thực, những người điều hành các hoạt động này có nhiều khả năng bị bắt hơn.

‍

Tóm lại

Trước đây, tiền điện tử là một phương thức giao dịch ưa thích của tất cả các loại tội phạm. Việc di chuyển tiền ẩn danh và không thể theo dõi đã cho phép mọi người tự do tiến hành hoạt động bất hợp pháp. Tuy nhiên, khi áp dụng DeFi Và tiền điện tử tiếp tục phát triển, các nhà cung cấp và cơ quan quản lý cần áp dụng các phương pháp giúp nó an toàn và đáng tin cậy hơn cho cả doanh nghiệp và cá nhân.

Escrypto sử dụng cấp tổ chức AML và KYC Các thủ tục để giữ an toàn cho tất cả người dùng, ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp và biến tiền điện tử thành một hệ thống tài chính khả thi cho mọi người và doanh nghiệp trên khắp thế giới.