Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit lobortis arcu enim urna adipiscing praesent velit viverra sit semper lorem eu cursus vel hendrerit elementum morbi curabitur etiam nibh justo, lorem aliquet donec sed sit mi dignissim at ante massa mattis.
Vitae congue eu consequat ac felis placerat vestibulum lectus mauris ultrices cursus sit amet dictum sit amet justo donec enim diam porttitor lacus luctus accumsan tortor posuere praesent tristique magna sit amet purus gravida quis blandit turpis.
At risus viverra adipiscing at in tellus integer feugiat nisl pretium fusce id velit ut tortor sagittis orci a scelerisque purus semper eget at lectus urna duis convallis. Porta nibh venenatis cras sed felis eget neque laoreet suspendisse interdum consectetur libero id faucibus nisl donec pretium vulputate sapien nec sagittis aliquam nunc lobortis mattis aliquam faucibus purus in.
"Nisi quis eleifend quam adipiscing vitae aliquet bibendum enim facilisis gravida neque velit euismod in pellentesque massa placerat"
Eget lorem dolor sed viverra ipsum nunc aliquet bibendum felis donec et odio pellentesque diam volutpat commodo sed egestas aliquam sem fringilla ut morbi tincidunt augue interdum velit euismod eu tincidunt tortor aliquam nulla facilisi aenean sed adipiscing diam donec adipiscing ut lectus arcu bibendum at varius vel pharetra nibh venenatis cras sed felis eget.
Криптовалутите промениха световната финансова система. Хората по целия свят могат свободно да извършват транзакции без участието на банки, управителни органи или други финансови институции. Нещо повече, те са в състояние да преместват пари, без те някога да са свързани с отделно лице - само с адреса на портфейла.
Докато криптовалутите носят безкрайни ползи, особено за тези с ограничен или никакъв достъп до основни финансови услуги, те също представляват много предизвикателства. Престъпната дейност, като измами, пране на пари, финансиране на тероризма, трафик и експлоатация, са известни проблеми.
С увеличаването на приемането на криптовалутите в това слабо регулирано пространство се наложи да се KYC и AML съответствие с традиционните финансови услуги, за да се поддържа жизнеспособността, доверието и прозрачността на криптовалутите.
В тази статия ще научите какво представляват програмите "Познай своя клиент" (KYC) и "Борба с изпирането на пари" (AML), защо са необходими и какво ще допринесат за масовото приемане на криптовалутите.
Know Your Customer е набор от практики, които изискват от бизнеса, като например крипто борсите, да улавят лична информация от всяко лице, което открива сметка.
Точно както когато отворите традиционна банкова сметка, имате нужда от издаден от правителството документ за самоличност, а с технологичното развитие може да се наложи да предоставите лицев идентификатор и биометрично удостоверяване.
Тези мерки са предназначени не само да предпазят вас и парите ви, но и да помогнат на разследващите криминални престъпления да установят незаконна дейност. В областта на криптовалутите вече се изискват процедури за проверка на самоличността, за да се установи връзката между анонимните адреси на цифрови портфейли с известни престъпници.
Без това незаконната дейност би била невероятно лесна за извършване, тъй като всички транзакции биха били напълно анонимни, без възможен начин за намиране на замесените престъпници.
Процесите на проверка обаче се различават в зависимост от това къде се намира бизнесът или услугата с криптовалута. Също така, мнозина се опитват да останат верни на първоначалната мисия на децентрализираните финанси и да позволят на клиентите да предоставят минималната проверка, за да останат съвместими.
Често KYC се разделя на три категории: CIP, CDD и непрекъснато наблюдение.
Както беше обяснено, CIP улавя лична и проверима информация от клиентите, за да докаже, че са тези, за които твърдят, че са. Това обикновено включва пълно име, дата на раждане, адрес и проверка на документацията, като шофьорска книжка или паспорт.
Доставчиците използват проверки на миналото, разглеждат криминалната история и разследват историята на транзакциите, за да оценят риска от нов клиент и да решат колко внимателно ще бъде наблюдавана тяхната сметка.
KYC не е еднократна. Да, извършват се първоначални проверки, за да се оцени жизнеспособността на клиента, но тези оценки трябва да се извършват често през целия живот на клиента. Подозрителна дейност може да се случи по всяко време и доставчиците на услуги са длъжни да докладват за всичко, което подозират.
За да се стигне до масово приемане, криптовалутите трябва да изградят доверие у потребителите и управляващите органи. KYC им помага да спрат незаконната дейност, което от своя страна спомага за предотвратяване на лесното преместване на пари от престъпниците. Освен това дава на потребителите спокойствие, че средствата им са ефективно защитени.
Crypto AML е набор от процедури, предназначени да спрат престъпниците да конвертират незаконно придобити криптовалути във фиатни валути, без да оставят следи и позволявайки им да останат неуловими.
AML е набор от закони, които трябва да се спазват в световен мащаб. Специалната група за финансови действия (FATF) е организацията, която предлага тези закони и започна да публикува насоки за криптовалутите още през 2014 г.
Тъй като много юрисдикции вече са въвели тези препоръки в закона, зависи от компаниите да гарантират, че са в съответствие по всяко време - особено доставчиците на виртуални услуги за активи (VASP). А именно, те включват крипто борси, NFT пазари и емитенти на стейбълкойни.
Целта на AML е да следи за подозрителна дейност. Когато се появят червени флагове, отговорността на VASP е да предадат информацията на съответните регулаторни органи, които да продължат разследването и да направят връзка между изпирането на криптовалута и реалните престъпници.
Криптовалутите са убежище за престъпници, които искат да перат пари. Поради анонимния си характер всеки престъпник, действащ с псевдоними и псевдоними, би могъл лесно да извърши незаконната дейност. Смята се, че милиарди долари годишно се обработват незаконно чрез криптовалута.
Въпреки това, с крипто AML, управителните и регулаторните органи са в състояние да притиснат това. Като наблюдават внимателно трансакциите и моделите, те често могат да предотвратят схемите още преди да са започнали.
Това ограничаване намалява финансовия стимул за престъпниците и същевременно увеличава риска. Тъй като AML улеснява регулаторните органи да свързват незаконните крипто трансакции с реални самоличности и схеми, хората, които извършват тези операции, е много по-вероятно да бъдат заловени.
В миналото криптовалутите бяха предпочитан метод за транзакции за престъпници от всякакъв вид. Анонимното и непроследимо движение на парите е дало на хората свободата да извършват незаконна дейност. Въпреки това, тъй като приемането на DeFi и криптовалутите продължава да расте, доставчиците и регулаторите трябва да приемат практики, които да ги направят по-безопасни и надеждни както за бизнеса, така и за физическите лица.
Escrypto използва процедури на институционално ниво AML и KYC , за да осигури безопасността на всички потребители, да предотврати незаконни дейности и да превърне криптовалутата в жизнеспособна финансова система за хората и бизнеса по целия свят.