Was ist Krypto Lending? Dinge, die Sie wissen müssen

Es gibt viele Möglichkeiten, im Bereich der Kryptowährungen Geld zu verdienen. Genau wie bei Fiat-Währungen ist es möglich, Kryptowährungen zu leihen und zu verleihen. Im Kryptobereich kaufen die meisten Anleger ihre Vermögenswerte und belassen sie in digitalen Wallets, um Wert zu akkumulieren, in der Hoffnung, sie zu einem späteren Zeitpunkt zu einem höheren Preis zu verkaufen.

Allerdings geht nicht jeder von dieser Prämisse aus. Einige Anleger setzen ihre Kryptowährungen aktiver ein und suchen nach Möglichkeiten, eine Rendite zu erzielen und gleichzeitig Werte aus schwankenden Märkten zu akkumulieren.

In diesem Artikel besprechen wir eine der beliebtesten Möglichkeiten, wie Menschen ihre Investitionen nutzen, um Einkommen zu generieren oder mehr Krypto für ihre eigenen Investitionen zu beschaffen - Krypto-Lending.

Wenn Sie diesen Artikel zu Ende gelesen haben, werden Sie wissen, was es ist, wie es funktioniert, welche verschiedenen Arten von Kryptokrediten es gibt und welche Vor- und Nachteile sie haben. Lesen Sie also weiter, um alles zu erfahren, was Sie wissen müssen.

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Was ist Krypto Lending?

Bei der Krypto-Kreditvergabe handelt es sich um eine Art Darlehen, bei dem der Eigentümer der Kryptowährung seine Token hinterlegt. Diese werden dann an eine andere Partei gegen regelmäßige Zinszahlungen ausgeliehen.

Diese Zahlungen erfolgen in der gleichen Kryptowährung, die verliehen wurde, oder als Ökosystem-Token der Plattform. Diese Zahlungen werden täglich, wöchentlich, monatlich oder jährlich geleistet.

Wenn Sie Krypto verleihen, wird der Kredit in der Regel durch Sicherheiten abgesichert, so dass der Kreditgeber sicher sein kann, dass er seine Investition zurückerhält, falls der Empfänger ausfällt. Oftmals können diese Darlehen eine lukrative Möglichkeit sein, mehr Krypto anzuhäufen, da sie hohe Zinssätze bieten, einige bis zu 20 % APY.

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Wie funktioniert die Krypto-Kreditvergabe?

Kreditgeber und Kreditnehmer nutzen beide eine Krypto-Kreditplattform zur Abwicklung von Transaktionen und laufenden Zahlungen. Dabei hinterlegt der Kreditgeber den festgelegten Kryptobetrag, während der Kreditnehmer die vereinbarten Sicherheiten überträgt, die von der Krypto-Kreditplattform eines Dritten treuhänderisch verwaltet werden.

Bei der Bereitstellung von Sicherheiten für ein Krypto-Darlehen muss der Kreditnehmer Vermögenswerte bereitstellen, die 100 % des Wertes des Kredits ausmachen. In einigen Fällen, je nach Plattform, ist diese Regel auf 150 % festgelegt, was den Kreditnehmer ermutigt, nicht in Verzug zu geraten, und dem Kreditgeber die Gewissheit gibt, dass er den gesamten Kreditbetrag zurückerhält. Darüber hinaus hilft dies bei der Bewältigung schwankender Marktbedingungen und Vermögenswerte.

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Arten von Krypto-Krediten

Es gibt zwei gängige Arten von Kryptokrediten - verzinsliche Einlagen und Kryptowährungskredite.

Zinsbringende Einlagen funktionieren eher wie ein herkömmliches zinsbringendes Bankkonto. Anstatt einen Kredit zu gewähren, bei dem die Rückzahlung mit Zinsen erfolgt, stellt der Kreditgeber der Krypto-Kreditplattform selbst Mittel zur Verfügung.

Die Kreditplattform verwendet dann die hinterlegte Kryptowährung, um sie an Kreditnehmer zu verleihen oder für ihre eigenen Investitionszwecke. Diese Konten werfen bis zu 8 % APY ab.

Wie bereits erwähnt, ist es möglich, einen Kredit direkt an einen Kreditnehmer zu vergeben - mit Hilfe einer Kreditplattform. Der Kreditnehmer stellt im Gegenzug für den vereinbarten Kreditbetrag Sicherheiten.

Außerdem verpflichten sie sich zu planmäßigen Rückzahlungen mit Zinsen. Ein großer Vorteil dieser Kredite ist, dass sie nur wenige Tage dauern können, was sie für Kreditgeber und Kreditnehmer günstig macht.

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Andere Arten von Krypto-Darlehen

Es gibt eine Auswahl an Kryptokrediten, die weniger häufig genutzt werden, aber wir stellen sie Ihnen trotzdem vor.

Unbesicherte Darlehen

Auf dem volatilen und unregulierten Kryptomarkt sind unbesicherte Kredite äußerst unbeliebt. Erstens sollten für die Genehmigung eines Kredits ohne Sicherheiten umfangreiche Hintergrundprüfungen durchgeführt werden, um sicherzustellen, dass der Kreditnehmer über die Mittel und Möglichkeiten verfügt, den geliehenen Betrag zurückzuzahlen. Darüber hinaus gibt es bei einem Ausfall des Kreditnehmers keine Sicherheiten, die verwertet werden könnten, um den geliehenen Betrag zurückzubekommen.

Flash-Darlehen

Im Gegensatz zu einem herkömmlichen Kredit handelt es sich bei einem Flash-Kredit in der Regel um einen kurzfristigen Kredit mit einer einzigen Transaktion. Angesichts volatiler Märkte und schwankender Preise an den verschiedenen Börsen nutzen Kreditnehmer Flash-Darlehen, um einen Vorteil zu erzielen, indem sie auf einem Markt zu einem niedrigen Preis kaufen und auf einem anderen zu einem hohen Preis verkaufen. Diese sind mit einem unglaublich hohen Risiko verbunden und werden in der Regel nur von Experten genutzt.

Kreditlinie

Auch bei einem Kreditrahmen handelt es sich um ein besichertes Darlehen, das sich jedoch von herkömmlichen Krediten dadurch unterscheidet, dass es keine festgelegten Rückzahlungsbedingungen und -termine gibt. Stattdessen können Einzelpersonen einen Prozentsatz des Wertes der gestellten Sicherheiten leihen, und Zinsen werden nur bei Abhebungen erhoben.

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Krypto Lending vs. Staking

Einsätze sind eine weitere Möglichkeit, Ihre Kryptowährung zu nutzen, um Belohnungen zu erhalten - in der Regel mehr Kryptowährung. Wenn Sie sich für den Einsatz von Kryptowährung entscheiden, wird diese im Wesentlichen verwendet, um der Blockchain bei der Verifizierung von Transaktionen zu helfen und die Plattform sicher und korrekt funktionieren zu lassen. Hier sind keine Dritten beteiligt - die Vereinbarung besteht zwischen Ihnen und der Blockchain oder dem Projekt.

Wie bei der Krypto-Kreditvergabe gilt das Staking für einen bestimmten Zeitraum. Das bedeutet, dass Sie als Staker erst dann über Ihr Geld verfügen können, wenn der festgelegte Staking-Zeitraum abgelaufen ist. Der Vorteil des Einsatzes ist, ähnlich wie bei der Kreditvergabe, die jährliche passive Rendite, die Sie erzielen, wobei der jährliche Ertrag für jede Blockchain variiert.

Der Hauptunterschied zwischen Verleihen und Einsetzen besteht darin, dass das Verleihen direkt an eine andere Person oder eine Verleihplattform geht. Auf der anderen Seite wird das Staking von der Blockchain genutzt, um die Gültigkeit des Ökosystems zu erhalten.

Außerdem haben wir einen weiteren Artikel verfasst, in dem wir alles Wissenswerte über den Einsatz von Wetten erläutern.

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Krypto-Kredit-Risiken

Unregulierte

Derzeit unterliegen alle Krypto-Kreditplattformen keinerlei Regulierung, was ihre Nutzung unglaublich riskant macht. Obwohl einige von ihnen den Ruf haben, vertrauenswürdig zu sein, bietet dies den Kreditgebern immer noch keinen rechtlichen Schutz. Wenn eine Krypto-Kreditplattform ihren Betrieb einstellt oder Sie Gelder für ein unbesichertes Darlehen zur Verfügung gestellt haben, ist Ihre ursprüngliche Einlage nicht geschützt, und Sie können sie nicht zurückfordern.

Zinssätze

Hohe Zinssätze sind ein zweischneidiges Schwert. Für Kreditgeber bieten sie die Möglichkeit, eine höhere Rendite zu erzielen.

Als Kreditnehmer können die Rückzahlungen dadurch jedoch hoch und unerreichbar werden. Bevor Sie ein Krypto-Darlehen aufnehmen, sollten Sie prüfen, ob die hohen Zinszahlungen Ihre Fähigkeit beeinträchtigen, die Gesamtkosten des Darlehens zurückzuzahlen.

Langsame Rückzahlung des Darlehens

Wenn die Märkte illiquide sind und sich nur langsam bewegen, kann es eine Weile dauern, bis Sie den ursprünglich geliehenen Betrag zurückerhalten. Dies ist nicht bei allen Plattformen der Fall, einige bieten schnellen Zugang zu den Geldern. Bevor Sie sich für eine Plattform entscheiden, sollten Sie deren Auszahlungs- und Rückzahlungsbedingungen prüfen.

Margin Calls auf Sicherheiten

Wie bereits erwähnt, sind die Märkte für Kryptowährungen und dezentrale Währungen volatil. Gelegentlich kann der Wert der vom Kreditnehmer gestellten Sicherheiten drastisch sinken. Wenn dies geschieht, muss der Kreditnehmer zusätzliche Mittel oder Sicherheiten bereitstellen. Tut er dies nicht, riskiert er die Liquidation, und der Kreditgeber erhält den Darlehenswert nicht zurück.

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Wie man Krypto leiht

Wenn Sie ein Krypto-Kreditgeber werden möchten, ist der Prozess relativ einfach. Bevor Sie fortfahren, sollten Sie eine Reihe von Anbietern untersuchen, um die beste Krypto-Kreditplattform für Sie zu finden.

Melden Sie sich dann bei der Plattform an, wählen Sie die von ihr unterstützten Kryptowährungen aus und überweisen Sie das Geld.

Von dort aus wird die Plattform die Arbeit übernehmen, einen Kreditnehmer zu finden oder die Kryptowährung für sich arbeiten zu lassen. Achten Sie bei Ihren Recherchen darauf, ob die Plattform Zinsen in Form von Sachleistungen zahlt.

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Wie man Krypto leiht

Um einen Kryptokredit zu erhalten, müssen Sie sich bei einer entsprechenden zentralen oder dezentralen Kryptokreditplattform anmelden. Bei der Beantragung eines Kredits müssen Sie akzeptierte Sicherheiten für den Wert des Kredits hinterlegen.

Sobald der Antrag angenommen wurde, müssen Sie die Sicherheiten in die digitale Brieftasche der Krypto-Kreditplattform übertragen.

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Krypto Lending im Überblick

Im Großen und Ganzen unterscheidet sich die Krypto-Kreditvergabe nicht wesentlich von der Kreditaufnahme und -vergabe in Fiat-Währung. Angesichts instabiler Märkte und unregulierter Plattformen kann dies jedoch ein riskanter Schritt sein.

Wenn das Verleihen von Kryptowährungen über eine seriöse Plattform erfolgt, kann es eine einfache Möglichkeit sein, ein passives Einkommen aus Ihrer Investition zu generieren, aber unerfüllte Rückzahlungen und Ausfälle können ein Problem darstellen.

Es ist wichtig, die Rückzahlungsbedingungen und die akzeptierten Sicherheiten zu prüfen und zu sehen, wie einfach es ist, die Kryptowährung mit Zinsen zurückzubekommen. Um zusätzliche Sicherheit zu erhalten, sollten Sie sich außerdem für Kreditoptionen entscheiden, die mit Sicherheiten unterlegt sind. Andernfalls besteht die Gefahr, dass Sie völlig leer ausgehen und keine Möglichkeit haben, verlorene Kryptowährung zurückzubekommen.