KYC 와 AML 의 차이점은 무엇인가요?

암호화폐는 글로벌 금융 시스템을 변화시켰습니다. 전 세계 사람들은 은행, 정부 기관 또는 기타 금융 기관의 개입 없이 자유롭게 거래할 수 있습니다. 또한, 개인에게 묶여 있지 않고 지갑 주소만으로 돈을 이동할 수 있습니다.

암호화폐는 특히 기본적인 금융 서비스에 대한 접근이 제한적이거나 전혀 없는 사람들에게 끝없는 이점을 제공하지만 많은 도전 과제도 제시합니다. 사기, 자금 세탁, 테러 자금 조달, 인신 매매 및 착취와 같은 범죄 활동은 알려진 문제입니다.

암호화폐 채택이 증가함에 따라 이 작은 규제 공간은 암호화폐의 실행 가능성, 신뢰, 투명성을 유지하기 위해 기존 금융 서비스의 KYC 및 AML 규정 준수가 필요해졌습니다.

이 글에서는 고객 파악(KYC)과 자금 세탁 방지(AML)가 무엇인지, 왜 필요한지, 암호화폐의 대중적 채택에 어떤 변화를 가져올지 알아볼 것입니다.

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KYC (고객 파악)이란 무엇인가요?

고객 파악은 암호화폐 거래소와 같은 기업이 계정을 개설하는 모든 사람의 개인 정보를 캡처하도록 요구하는 일련의 관행입니다.

전통적인 은행 계좌를 개설 할 때와 마찬가지로 정부 발급 신분증이 필요하며 기술 발전으로 얼굴 ID 및 생체 인증을 제공해야 할 수 있습니다.

이러한 조치는 회원님과 회원님의 돈을 안전하게 보호하기 위한 것뿐만 아니라 범죄 수사관이 불법 활동을 정확히 찾아내는 데 도움을 주기 위해 마련되었습니다. 암호화폐에서는 이제 익명의 디지털 지갑 주소와 알려진 범죄자 간의 연결을 설정하기 위해 신원 확인 절차가 필요합니다.

이것이 없으면 모든 거래가 완전히 익명으로 이루어지고 관련된 범죄자를 찾을 방법이 없기 때문에 불법 활동을 수행하기가 매우 쉽습니다.

그러나 검증 프로세스는 암호 화폐 비즈니스 또는 서비스가 위치한 위치에 따라 다릅니다. 또한 많은 사람들이 분산 금융의 원래 사명에 충실하고 고객이 규정을 준수하기 위해 최소한의 검증을 제공 할 수 있도록 노력하고 있습니다.

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Crypto KYC 는 어떻게 작동하나요?

종종 KYC 은 세 가지 범주로 나뉩니다: CIP, CDD 및 지속적인 모니터링입니다.

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고객 식별 프로그램

설명했듯이 CIP는 고객이 주장하는 사람임을 증명하기 위해 고객으로부터 개인적이고 검증 가능한 정보를 캡처합니다. 여기에는 일반적으로 성명, 생년월일, 주소 및 운전 면허증 또는 여권과 같은 확인 문서가 포함됩니다.

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고객 실사

공급업체는 배경 조사를 사용하고, 범죄 기록을 살펴보고, 거래 내역을 조사하여 신규 고객의 위험을 평가하고 계정을 얼마나 면밀히 모니터링할 것인지 결정합니다.

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지속적인 모니터링

KYC 는 한 번으로 끝나는 것이 아닙니다. 예, 고객의 생존 가능성을 평가하기 위해 초기 점검이 수행되지만 이러한 평가는 고객의 수명 기간 동안 자주 수행되어야 합니다. 의심스러운 활동은 언제든지 발생할 수 있으며, 서비스 제공업체는 의심스러운 모든 사항을 보고해야 합니다.

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암호화( KYC )가 중요한 이유는 무엇인가요?

암호화폐가 대중적으로 채택되려면 사용자 및 관리 기관과 신뢰를 구축해야 합니다. KYC 불법적인 활동을 막고 범죄자들이 쉽게 돈을 옮기지 못하도록 도와줍니다. 또한, 사용자는 자신의 자금이 효과적으로 보호되고 있다는 사실을 안심하고 사용할 수 있습니다.

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AML (자금 세탁 방지)란 무엇인가요?

Crypto AML 는 범죄자들이 불법적으로 획득한 암호화폐를 법정화폐로 전환하여 흔적을 남기지 않고 추적하기 어렵게 하는 것을 막기 위해 고안된 일련의 절차입니다.

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Crypto AML 는 어떻게 작동하나요?

AML 는 전 세계적으로 준수해야 하는 일련의 법률입니다. 국제자금세탁방지기구(FATF)는 이러한 법률을 제안하는 기관으로, 2014년부터 암호화폐 가이드라인을 발표하기 시작했습니다.

현재 많은 관할 구역에서 이러한 권장 사항을 법으로 제정하고 있으므로 항상 규정을 준수하는지 확인하는 것은 회사, 특히 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)의 몫입니다. 즉, 여기에는 암호화폐 거래소, NFT 마켓플레이스 및 스테이블코인 발행자가 포함됩니다.

AML 의 목적은 의심스러운 활동을 모니터링하는 것입니다. 위험 신호가 나타나면 관련 규제 기관에 정보를 전달하여 추가 조사를 진행하고 세탁된 암호화폐와 실제 범죄자 간의 연관성을 파악하는 것은 VASP의 책임입니다.

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암호화( AML )가 중요한 이유는 무엇인가요?

암호화폐는 돈을 세탁하려는 범죄자들의 안식처였습니다. 익명의 특성으로 인해 가명과 가명으로 활동하는 모든 범죄자는 불법 활동을 쉽게 수행 할 수 있습니다. 연간 수십억 달러가 암호 화폐를 통해 불법적으로 처리되는 것으로 생각됩니다.

하지만 암호화폐( AML)를 사용하면 정부 기관과 규제 당국이 이를 단속할 수 있습니다. 거래와 패턴을 면밀히 모니터링함으로써 사기가 시작되기도 전에 예방할 수 있는 경우가 많습니다.

이러한 단속은 범죄자들의 금전적 인센티브를 줄이는 동시에 위험을 더욱 크게 만듭니다. AML 을 통해 규제 당국이 불법 암호화폐 거래를 실제 신원 및 계획과 쉽게 연결할 수 있기 때문에 이러한 작업을 실행하는 사람들은 적발될 가능성이 훨씬 더 높습니다.

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요약

과거에 암호화폐는 모든 종류의 범죄자들이 선호하는 거래 수단이었습니다. 익명으로 추적할 수 없는 자금 이동은 사람들에게 불법적인 활동을 할 수 있는 자유를 주었습니다. 그러나 DeFi 및 암호화폐의 채택이 계속 증가함에 따라 제공업체와 규제 당국은 기업과 개인 모두에게 더 안전하고 신뢰할 수 있는 관행을 채택해야 합니다.

Escrypto 는 기관 등급의 AML 및 KYC 절차를 사용하여 모든 사용자를 안전하게 보호하고 불법 활동을 방지하며 암호화폐를 전 세계 사람들과 기업이 사용할 수 있는 금융 시스템으로 만듭니다.