Resurse
29 martie 2023

Care este diferența dintre KYC și AML pentru Crypto?

Care este diferența dintre KYC și AML pentru Crypto?

Criptomonedele au schimbat sistemul financiar global. Oamenii din întreaga lume pot efectua tranzacții în mod liber, fără intervenția băncilor, a organelor de conducere sau a altor instituții financiare. Mai mult, ei pot să transfere bani fără ca aceștia să fie legați de o persoană anume - doar de o adresă de portofel.

În timp ce criptomonedele aduc beneficii nesfârșite, în special celor cu acces limitat sau fără acces la serviciile financiare de bază, aceasta prezintă, de asemenea, multe provocări. Activitățile infracționale, cum ar fi înșelătoriile, spălarea banilor, finanțarea terorismului, traficul și exploatarea sunt aspecte cunoscute.

Pe măsură ce adopția a crescut, acest spațiu puțin reglementat a trebuit să adopte KYC și AML conformitatea cu serviciile financiare tradiționale pentru a menține viabilitatea, încrederea și transparența criptomonedelor.

În acest articol, veți afla ce sunt Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML), de ce sunt necesare și care este diferența pe care o vor face pentru adoptarea în masă a criptomonedelor.

Ce este KYC (Know Your Customer)?

Know Your Customer este un set de practici care necesită companiilor, cum ar fi schimburile de criptomonede, să capteze informații personale de la orice persoană care deschide un cont.

La fel ca atunci când deschideți un cont bancar tradițional, aveți nevoie de un act de identitate emis de guvern și, cu evoluțiile tehnologice, vi se poate cere să furnizați face ID și autentificare biometrică.

Aceste măsuri nu sunt concepute doar pentru a vă proteja pe dumneavoastră și banii dumneavoastră, ci și pentru a ajuta anchetatorii criminali să identifice activitățile ilegale. În domeniul criptografic, procedurile de verificare a identității sunt acum necesare pentru a stabili o legătură între adresele portofelelor digitale anonime și infractorii cunoscuți.

Fără aceasta, activitatea ilegală ar fi incredibil de ușor de efectuat, deoarece toate tranzacțiile ar fi complet anonime, fără nicio modalitate posibilă de a găsi infractorii implicați.

Cu toate acestea, procesele de verificare diferă în funcție de locul în care se află afacerea sau serviciul criptomonedă. De asemenea, mulți încearcă să rămână fideli misiunii inițiale de finanțare descentralizată și să permită clienților să furnizeze verificarea minimă necesară pentru a rămâne conformi.

Cum funcționează Crypto KYC ?

Adesea, KYC este împărțit în trei categorii: CIP, CDD și monitorizare continuă.

Programul de identificare a clienților

După cum sa explicat, CIP captează informații personale și verificabile de la clienți pentru a dovedi că sunt cine pretind a fi. Aceasta include, de obicei, numele complet, data nașterii, adresa și documentația de verificare, cum ar fi permisul de conducere sau pașaportul.

Customer Due Diligence

Furnizorii utilizează verificări ale antecedentelor, se uită la istoricul penal și investighează istoricul tranzacțiilor pentru a evalua riscul unui client nou și pentru a decide cât de îndeaproape va fi monitorizat contul lor.

Monitorizare continuă

KYC nu este un lucru care se întâmplă o singură dată. Da, se efectuează verificări inițiale pentru a evalua viabilitatea unui client, dar aceste evaluări trebuie să aibă loc frecvent pe toată durata de viață a clientului. Activitatea suspectă poate apărea în orice moment, iar furnizorii de servicii sunt obligați să raporteze tot ceea ce suspectează.

De ce este important Crypto KYC ?

Pentru ca acestea să fie adoptate în masă, criptomonedele trebuie să câștige încrederea utilizatorilor și a organismelor de guvernare. KYC le ajută să oprească activitățile ilicite, ceea ce, la rândul său, ajută la împiedicarea infractorilor de a muta cu ușurință banii. De asemenea, le oferă utilizatorilor liniștea că fondurile lor sunt protejate în mod eficient.

Ce este AML (Anti-Money Laundering)?

Crypto AML este un set de proceduri menite să împiedice infractorii să convertească criptomonedele obținute ilegal în valută fiduciară, fără să lase urme și permițându-le să rămână evazivi.

Cum funcționează Crypto AML ?

AML este un set de legi care trebuie respectate la nivel mondial. Grupul de Acțiune Financiară Internațională (GAFI) este organizația care sugerează aceste legi și a început să publice orientări privind criptomonedele încă din 2014.

Deoarece multe jurisdicții au pus acum aceste recomandări în lege, este de datoria companiilor să se asigure că sunt conforme în orice moment - în special furnizorii de servicii de active virtuale (VASP). Și anume, acestea includ burse de criptomonede, piețe NFT și emitenți de stablecoin.

Scopul AML este de a monitoriza activitățile suspecte. Atunci când apar semnale de alarmă, este responsabilitatea VASP-urilor să transmită informațiile către organismele de reglementare relevante pentru a investiga în continuare și a face conexiuni între criptomoneda spălată și infractorii din lumea reală.

De ce este important Crypto AML ?

Criptomonedele au fost un refugiu pentru infractorii care doresc să spele bani. Datorită naturii lor anonime, orice infractor care operează cu pseudonime și pseudonime ar putea desfășura cu ușurință activitatea ilicită. Miliarde de dolari pe an sunt considerate a fi procesate ilegal prin criptomonedă.

Cu toate acestea, odată cu cripto AML, organismele de guvernare și autoritățile de reglementare sunt în măsură să ia măsuri drastice în acest sens. Monitorizând îndeaproape tranzacțiile și modelele, acestea pot adesea să prevină schemele înainte ca acestea să fi început.

Această reprimare reduce stimulentele financiare ale infractorilor, făcând în același timp ca riscul să fie și mai mare. Pe măsură ce AML facilitează autorităților de reglementare conectarea tranzacțiilor criptografice ilicite la identități și scheme din lumea reală, este mult mai probabil ca persoanele care conduc aceste operațiuni să fie prinse.

În rezumat

În trecut, criptomonedele au fost o metodă preferată de tranzacționare pentru infractorii de toate felurile. Circulația anonimă și nedetectabilă a banilor a oferit oamenilor libertatea de a desfășura activități ilegale. Cu toate acestea, pe măsură ce adoptarea DeFi și a criptomonedelor continuă să crească, furnizorii și autoritățile de reglementare trebuie să adopte practici care să le facă mai sigure și mai demne de încredere atât pentru întreprinderi, cât și pentru persoane fizice.

Escrypto utilizează procedurile de nivel instituțional AML și KYC pentru a menține toți utilizatorii în siguranță, pentru a preveni activitățile ilegale și pentru a face din criptomonede un sistem financiar viabil pentru oamenii și întreprinderile din întreaga lume.

Aboneaza-te la newsletter-ul nostru de azi!

Vă mulțumim pentru aderarea la newsletter-ul nostru.
Oops! Ceva nu a mers bine în timp ce trimite formularul.